Надзорная деятельность в системе ПОД/ФТ является важной составной частью мер на предотвращение финансовых преступлений. Надзорная деятельность в системе ПОД/ФТ представляет собой наблюдение за деятельностью финансовых учреждений и контроль за соблюдением ими законодательства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Основными направлениями надзорной деятельности в системе ПОД/ФТ являются следующие: 1. Контроль за соблюдением финансовыми учреждениями законодательства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Для осуществления контроля используется анализ финансовых операций, а также проверки учреждений. 2. Мониторинг финансовых операций. При этом осуществляется анализ финансовых операций, проводимых клиентами финансовых учреждений. Если обнаруживаются операции, которые могут свидетельствовать о хищении или отмывании денег, финансовые учреждения обязаны немедленно сообщить об этом компетентным органам. 3. Обмен информацией. Надзорные органы взаимодействуют с органами государственной власти и правоохранительными органами, осуществляющими борьбу с преступностью, с целью обмена информацией. 4. Работа с рисковыми клиентами. Финансовые учреждения должны определить список рисковых клиентов и проводить особый контроль за их деятельностью. 5. Развитие международного сотрудничества. В условиях международного финансового рынка усиливается международное сотрудничество в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Для эффективного проведения надзорной деятельности используются различные методы и технологии в области анализа данных, включая компьютерную программную обработку информации. Компьютерные программы позволяют быстро и эффективно обрабатывать большие объемы данных, выявляя тенденции и риски. Так, например, системы «Алмаз-Антикризис», «Риэлти-1» и «АИС «БайтФинанс» позволяют анализировать финансовые операции, проводимые через банки, страховые компании и другие финансовые учреждения. Таким образом, основными направлениями надзорной деятельности в системе ПОД/ФТ являются: контроль за соблюдением законодательства, мониторинг финансовых операций, обмен информацией, работа с рисковыми клиентами и развитие международного сотрудничества. Для эффективной реализации каждого направления используются различные методы и технологии, в том числе компьютерные программы для анализа данных.