Один из главных критериев выявления необычных операций и сделок в сфере ПОД/ФТ – это несоответствие между объемом или частотой операций и характером деятельности клиента или его финансовыми возможностями. Например, если клиент, у которого официальный доход не совпадает с объемом его операций, осуществляет крупные транзакции, это может указывать на нелегальный источник получения дохода, например, на деятельность, связанную с наркотиками или оружием. Еще один признак необычных операций – это неожиданные смены стран-партнеров или постоянные переводы на счета в странах, которые славятся своими налоговыми убежищами. Это может свидетельствовать о том, что клиент маскирует свою деятельность и деньги, получаемые из нее, с помощью использования компаний и банков в таких странах. Еще одним критерием может быть несоответствие между характером операций и общей стратегией деятельности клиента. Например, если компания занимается мелким оптовым бизнесом, а вдруг начинает с большой активностью переводить деньги на счета в других странах, это может указывать на то, что она пытается скрыть свои действия и средства от закона. Также можно выявлять необычные операции, сопоставляя их с общими трендами на рынке или на определенном сегменте рынка. Если, например, компания, занимающаяся продажей внутри страны, начинает крупно закупать товары в других странах или строить магазины в разных уголках мира, это может свидетельствовать о скрытых целях и ставить под сомнение законность данных операций. Кроме того, к необычным сделкам можно отнести операции, которые противоречат общественным интересам или принципам, например, оправдывающие терроризм или другие противозаконные действия. Важным признаком, который может указывать на необычность операции, является частотность их совершения. Большое количество мелких транзакций в кратком временном интервале или наличие битых платежных цепочек могут указывать на попытку избежать ограничений валютного контроля, сокрытия места возникновения дохода или использование финансовых инструментов для противозаконных целей. В целом, выявление необычных операций и сделок в сфере ПОД/ФТ – это комплекс процессов, с помощью которых проверяются и анализируются все транзакции клиентов, с учетом вышеперечисленных признаков и других критериев, а также результатов возможных связей между сделками. В настоящее время для эффективного борьбы с ПОД/ФТ используются компьютерные алгоритмы и решения, которые позволяют автоматически выявлять подозрительные сделки на основе заданных критериев.